הפרישה שלכם.תכנית אישית לשנים קדימה.

כדאי להתחיל כשמועד הפרישה עולה על הפרק, עוד לפני שמקבלים החלטות על הקצבה, הפיצויים או משיכת כספים. התחלה מוקדמת מאפשרת לאסוף מידע, לבחון אפשרויות ולהתקדם בלי לחץ של הרגע האחרון.

כן. גם כשהפרישה קרובה אפשר למפות את המצב ולברר מה חשוב לעשות קודם. בשיחה הראשונית נבדוק אילו החלטות כבר התקבלו ואילו נושאים עדיין פתוחים.

ככל שיש ברשותכם: דוחות עדכניים מקרנות הפנסיה, ביטוחי המנהלים וקופות הגמל; תלושי שכר אחרונים; מידע על קצבאות קיימות; ומסמכי סיום עבודה או טופסי 161 שקיבלתם. לאחר שיחת ההיכרות נכוון אתכם לרשימה שמתאימה למצבכם.

בהחלט. אין צורך לדחות את שיחת ההיכרות. נתחיל במה שקיים, נזהה מה חסר ונסביר כיצד להתקדם באיסוף המידע.

נכיר את שלב החיים שבו אתם נמצאים, נשמע מה מטריד אתכם ומה חשוב לכם להשיג, ונברר איזה ליווי עשוי להתאים. זו גם הזדמנות לשאול שאלות ולהבין את התהליך.

התהליך מחבר בין החסכונות והזכויות שצברתם, מקורות ההכנסה הצפויים והצרכים שלכם בהמשך החיים. בהתאם למצבכם, בוחנים גם את אפשרויות הקצבה, הפיצויים ומשמעויות המס, ומגבשים תכנית להמשך.

זהו הליך מול רשות המסים העוסק באופן ניצול הפטור ממס על הקצבה המזכה ועל היוון קצבה, בהתאם לתנאים האישיים ולהוראות הדין. לפני הגשת הבקשה חשוב לבדוק את התמונה המלאה ואת משמעות הבחירות.

כן. אפשר לבחון את הקצבאות, המסמכים והחלטות העבר ולברר אילו נושאים מצריכים בדיקה. האפשרויות תלויות בנתונים האישיים ובפעולות שכבר בוצעו.

כן. שילוב בין עבודה לקבלת קצבה מצריך הסתכלות משותפת על מקורות ההכנסה, הצרכים ומשמעויות המס. הליווי מתחיל בהבנת המצב שלכם והתכניות להמשך.

זו החלטה אישית שיכולה להשפיע על החיסכון, ההכנסה העתידית והמיסוי. לפני שמחליטים חשוב לבחון את הצורך בכסף ואת ההשלכות של האפשרויות השונות.

מתחילים בהוצאות ובאורח החיים שתרצו לקיים, וממפים את מקורות ההכנסה והכספים הזמינים. התכנון צריך להביא בחשבון גם צרכים שעשויים להשתנות לאורך השנים.

אם ההחלטות נוגעות להכנסה ולהתנהלות המשפחתית, פגישה משותפת יכולה לעזור. כך אפשר לדבר על הצרכים של שניכם ולבחון את התמונה המשפחתית יחד.

זהו מצב נפוץ. בשלב המיפוי מרכזים את המידע, בודקים את הזכויות והתנאים בכל מוצר ומבינים כיצד החלקים משתלבים בתכנון הכולל.

הליווי בעתידרה יכול לכלול גם את שלב היישום: הכנת מסמכים, טיפול בבקשות ומעקב עד לקבלת הקצבה הראשונה, בהתאם להיקף השירות שנקבע.

תמונה מסודרת של הזכויות, הבנה של האפשרויות והשלכותיהן, סדר במסמכים וליווי בהחלטות וביישום. התועלת הכספית, ככל שקיימת, תלויה במצב האישי ואינה מובטחת.

כן. אפשר להרחיב את השיחה למטרות המשפחתיות, לנכסים ולזכויות שחשוב לכם לשמר לדור הבא, ולזהות נושאים שדורשים תכנון נוסף או בעלי מקצוע מתאימים.

העלות נקבעת בהתאם למורכבות המקרה ולהיקף השירות. לאחר בירור ראשוני נסביר מה כולל הליווי ומה העלות לפני שתבחרו להתקדם.

אין צורך. העוזר נועד להסביר את התהליך ולעזור לכם להתכונן. מסמכים אישיים ופרטים פיננסיים מוסרים רק בדרך שתתואם עם החברה.

מתאמים שיחת היכרות עם עתידרה בטלפון 050-6465157 או דרך טופס יצירת הקשר באתר. אפשר להתחיל גם אם עדיין אין תאריך פרישה סופי.